Ermittlungen wegen angeblichen Verdachts auf Geldwäsche

[Volker W]

Lese aber bitte vorher den ersten Beitrag hier in diesem Thema
Vielleicht hältst Du Dich dann doch besser mit Bemerkungen zurück, die Dir u.U. schaden könnten

Freundliche Grüße
Volker

[jizza]

Ganz gegen die Regel, dass es auf dem Land beschaulicher zugeht als in der Großstadt zugeht, hatte ich heute ebenfalls solch ein unangenehmes Erlebnis, zufällig

am land schon ungewöhnlich aber in der stadt nicht ungewöhnlich. vor allem wenn du als endzwanziger die tageslosung des geschäftes in dem du damals gearbeitet hast an einem postamt in der nähe des karlsplatzes (wiener drogenumschlagplatz) einzahlen willst. da zeigst du bei vielen 5ern und 10ern dann schnell mal deinen ausweis bei einem neuen mitarbeiter, weil er dich für einen dealer hält

[androl]

Irgendwas passt nicht an der Geschichte:

Ich ziehe das soeben aufgeschriebene Bündel [5er] sowie 50 aus Kassel mitgebrachte hervor)
"Können Sie mir dafür 20 geben?"

...
Bei Beträgen ab 1.000,01 EUR ist zusätzlich die Vorlage eines amtlichen Ausweises (z.B. Personalausweis) des Einzahlers erforderlich.

...
"Dann brauche ich noch Ihren Personalausweis."

Und wo war der dafür notwendige Cent?

[Miles66]

Irgendwas passt nicht an der Geschichte:

Doch, doch, passt schon alles. Er schrieb ja POSTbank.

Die Damen und Herren des ehemaligen Staatsunternehmen sind auch hier stadtbekannt für ihre Paragraphenreitereien - fast ohne Ausnahme. Ich durfte diese Woche drei Mal ein Paket abholen. Leider muss ich morgens arbeiten und meine nachbarn wohl auch
Drei mal beim selben Postler abgeholt und drei Mal "Haben Sie Ihren Personalausweis mit?"
Sehr gutes Gedächtnis...

Nix für ungut cmdr.bond. Du bist ja wieder weg von Kempen

Und die Geschichte mit "Tauschen? Ich hätte gerne ihren Ausweis!" kenne ich auch. Seltsamerweise immer bei "jüngeren" Bankangestellten.
Langjährige Mitarbeiter(innen) sehen das alles sehr viel lockerer. Zumindest meine Erfahrung und Eindruck.

[haemoglobin]

okay......wenn ich das hier lese, möchte ich mich schon mal von euch verabschieden, denn ich werde wohl die nächsten jahren hinter einer großen mauer und eisenstäben wohnen !!!!!!

ich habe ich etwa 2 wochen einen netten, kleinen termin bei der örtlichen Filiale der Bundesbank, mitnichten auch als LZB bekannt.
Dort werden dann ein paar nette herren mir meine sporttasche mit 240 bündeln druckfrischer 5er füllen.
das an sich ist ja nicht das problem, bloß ich muss den müll ja auch wieder loswerden. die lzb hat mir schon gesagt ich soll auf keinen fall damit wieder auftauchen und meine hausbank will das auch nicht sehen. also tauschen tauschen tauschen.
wenn die ab jetzt wirklich so einen wirbel schon ab 1000 € machen, überleg ich mir das echt noch, denn ich habe (aus zahlungstechnischen gründen) nur ein zeitfenster von 2-3 tagen um die 12000 scheine zu notieren und wieder einzuzahlen. da müsste ich ja mind 20-30 banken am tag aufsuchen !!!!
ich glaub, das wird noch ein lustiges nachspiel geben

ich sollte schon mal den kaffee für die herren von der kripo aufsetzen.....

[cmdr.bond]

(Er reicht mir ein Infoblatt, in dem zu lesen ist:)

Die EU-Verordnung 1781/2006 (Geldtransfer-Verordnung) verpflichtet alle deutschen Banken - also auch die Postbank -, bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mitzuwirken. Wird Geld bar eingezahlt, müssen Informationen zum Auftraggeber an die Bank des Begünstigten übermittelt werden.
Ab Dezember 2007 werden bei Bareinzahlungen zur Überweisung auf ein Konto folgende Daten erfragt und erfasst:
- Name und Vorname des Einzahlers
- Geburtsdatum des Einzahlers
- Geburtsort des Einzahlers
Bei Beträgen ab 1.000,01 EUR ist zusätzlich die Vorlage eines amtlichen Ausweises (z.B. Personalausweis) des Einzahlers erforderlich.

Ach, ganz toll, auf dieses blöde Infoblatt warten wir hier schon seit Wochen vergeblich
Aber meiner Meinung nach wurde da wirklich ein bißchen übertrieben. Das gilt für Zahlscheine, nicht für alle Einzahlungen. Zahlscheine konnten bislang in gewisser Weise anonym eingezahlt werden, bei einer Einzahlung auf das Spar- oder das Girokonto liegen ja Buch oder Karte vor.

Je nach Ausrüstung der Filiale geht es aber auch nicht anders als über die Buchung, mal abgesehen davon, daß durch die Buchung auch die aufgewendete Zeit erfasst und vergütet wird. Der alte AKT (Automatische Kassentresor) spuckt nur dann etwas aus, wenn man das über einen Buchungsvorgang auslöst. Erst der neue Cash Recycler hat auch eine davon unabhängige Wechselfunktion.

[cmdr.bond]

@Miles,

ich fand Kempen in der Hinsicht extrem, daß dort die Älteren die ganze Stadt zu kennen scheinen. Die sprachen wirklich alles und jeden mit Namen an. Geht mir völlig ab, sowas. Ich kann mir Menschen nur schwer merken und habe mir dort von einem bekannten Kunden auch Mecker eingefangen für meine Unpersönlichkeit.

Wie viele Kunden siehst du ganz einfach nicht, in was für einer Masse du dich bewegst, ich kenne das Das sind hunderte Menschen täglich. Und du bist dort AFAIK ja "nur" Laufkunde, holst im Jahr mal ein paar Sendungen ab. Bestenfalls erntest du da ein "Jooh, der war schon mal da." Bei der Postbank kommen eben nicht nur Bankkunden rein, sondern viel viel mehr (sollten wirklich die Deutsche oder Commerzbank die PB kaufen, bleibt das auch so. Die Sparkassen wollen ja auch PIN mit reinnehmen, um an neue Fremdkunden ran zu kommen).
Dazu kommt, daß "persönlich bekannt" bedeutet, daß man beim Anblick des Kunden sofort dessen Namen parat hat oder umgekehrt, eigentlich sogar, daß man zum persönlichen Bekanntenkreis gehört - also: sich privat kennt.

Vor dir kennen die sämtliche Bankkunden, Postfachinhaber und sonstige Leute, die irgendwie auffallen; sei es durch viel ebay Zeugs oder sowas.
Tausch doch gelegentlich mal dort - die kennen mich, die werden schnell wissen, von was du redest. So bleibst du eher im Gedächtnis haften. Die haben auch nur einen AKT, also tausch vielleicht kleine Scheine gegen die gleichen Werte, damit sie kein Wechselgeld mit dem Tausch einbüßen.

[Beatminister]

Leute, ich kann nur dazu raten euch an eure Hausbank zu halten. Wenn die einmal wissen was los ist, gibts auch keine Probleme mehr.
Ich hatte vor kurzem auch eine Ein- bzw Vorladung zu meinem Kundenberater, der mich fragte warum ich im letzten Quartal 07 über 100.000€ eingezahlt habe.
Also habe ich ihm die EBT site und meine User Info gezeigt, Sinn und Funktion von EBT erklärt - und gut wars. Seitdem kann ich soviel Scheine holen wie ich will (oder besser soviel mein Guthaben hergibt). Auch die Kassierer kennen mich jetzt und tauschen nun auch direkt, ohne Buchung auf dem Konto.
Übrigens hat das wechseln von Bargeld in anderes Bargeld nichts mit Geldwäsche zu tun - das sollte mal jemand den Jungs bei der Postbank erklären. Illegales Bargeld in andere Scheine zu tauschen bringt gar nichts, es bleibt immer noch illegales Bargeld.

[cmdr.bond]

Illegales Bargeld in andere Scheine zu tauschen bringt gar nichts, es bleibt immer noch illegales Bargeld.

Wie mans nimmt. Ein Dealer ohne seine "Dealer-typische Stückelung" bleibt ein Dealer, ist aber weniger auffällig. Auch die Polizei muß beim Aufgreifen sich erst mal auf den Augenschein verlassen, und ein Indiz weniger ist eben ein Indiz weniger. Das kommt aber von oben.
Ich habe allerdings selbst noch nie Veranlassung gesehen, fürs reine Wechseln einen Kunden zu legitimieren.

[Miles66]

@Miles,
Vor dir kennen die sämtliche Bankkunden, Postfachinhaber und sonstige Leute, die irgendwie auffallen;

Ich bin in Kempen seit 1993 Postfachkunde . Die "Alten" kannten einen wenigstens
Nun sind fast nur noch neue Gesichter dort...

Und zum wechseln sind mir die gutsortierten Kassen der Sparkassen und Volksbanken lieber
Post = Briefe

[nutella]

Gibt es in den meisten Banken nicht Einzahlungs & "individuelle Auszahlungs"-Automaten, an denen man das Ganze schnell und ohne grosses Erklären zu jeder Tages und Nachtzeit erledigen kann? Meine Commerzbank hat solche Automaten, und wäre ich PowerEBTler, würde ich den Automaten dafür intensivst nutzen. Gut, es geht über das Konto, aber das kann man dem Kundenberater einmal erklären, und nicht jedem Tag irgendeinem neuen Kassenazubi.

[Crossmaster]

Gibt es in den meisten Banken nicht Einzahlungs & "individuelle Auszahlungs"-Automaten, an denen man das Ganze schnell und ohne grosses Erklären zu jeder Tages und Nachtzeit erledigen kann? Meine Commerzbank hat solche Automaten, und wäre ich PowerEBTler, würde ich den Automaten dafür intensivst nutzen. Gut, es geht über das Konto, aber das kann man dem Kundenberater einmal erklären, und nicht jedem Tag irgendeinem neuen Kassenazubi.

So ein Auszahlungsautomat ist schon ne feine Sache, aber enorm Zeitaufwendig. Es können nur bis zu 40 scheine auf einmal abgehoben werden und bei 100 Scheinen ist normalerweise der Einzahlbehälter voll und muss sich selbst entleeren was ca. 1-2 min dauert.
Zudem muß man aufpassen, daß man nicht an einen cash-recycler gerät, der einem die eingezahlten Noten gleich wieder auszahlt.
Meine Erfahrung: am Schalter geht es schneller und unkomplizierter (am Besten, der Kassier weiß Bescheid, wie in meinem Falle)

[haemoglobin]

....mit 240 bündeln...

sind natürlich "nur" 120

[joergb30]

.

[Beatminister]

Also grundsätzlich darf man mit seinem Geld schon machen was man will - ob ich es tracke oder kleine Papierflieger daraus falte geht keinen etwas an. Nachdem der Geldwäscheverdacht vom Tisch ist, geht es eigentlich nur darum, wie kulant (oder gierig) die betreffende Bank ist.
Für die ist das einfach nur Arbeit die bezahlt werden muss, so wie sie auch sonst nichts umsonst machen.
Da ich bei der SpK HF seit 25 Jahren Kunde bin, mit Konto, diversen Sparverträgen, Tresorfach usw., sind sie wohl zu dem Schluss gekommen einfach das bischen Spinnerei mitzumachen anstatt einen Konflikt zu erzeugen. Letztlich sind die 2000 Scheine/Woche die ich tracke auch nur Kleingeld für sie. Sie haben immer genug Scheine an Lager, so das ich ihnen keine Probleme bereite, und wie man in meinem "shopping tip" sieht dauert es 2 Minuten das zu zählen.
Das ein einzelner Kassierer mal genervt wirkt, muss man auch verstehen. Wenn ich wartend am Schalter der Diskretkasse stehe (dahinter ist der Haupt-Zählraum und vermutlich auch der Tresor) höre ich immer ein riesen Gewusel von Zählmaschinen, Leuten die auf Tastaturen herumhacken usw.
Die haben auch ohne mich keine Langeweile...